Фінансовий моніторинг

Фінансовий моніторинг – система заходів, через яку банки та інші фінансові установи перевіряють клієнтів і їхні операції, щоб виявити відмивання коштів, фінансування тероризму чи обхід санкцій. Основою є Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а за банками наглядає НБУ. Для IT-ФОП фінмоніторинг найчастіше означає запит банку пояснити походження коштів чи зміст платежу: надати контракт з іноземним замовником, інвойси, акти, листування. Доки документів немає, банк може відмовити у проведенні операції, обмежити обслуговування рахунку або припинити ділові відносини. Запити частіше виникають при різкому зростанні оборотів, транзитних переказах, регулярному знятті готівки та платежах, що не відповідають заявленим КВЕДам.